Un diagnostic avant les solutions
Budget, épargne disponible, dettes, fiscalité, protection familiale et projets sont étudiés ensemble pour éviter les décisions isolées.
Conseil patrimonial · La Réunion
Choisir un conseiller en gestion de patrimoine à La Réunion.
Un bon conseiller ne commence pas par vendre un produit. Il clarifie vos objectifs, mesure les risques et vous explique une stratégie adaptée à votre situation.
La réponse directe
Comment reconnaître un accompagnement patrimonial sérieux ?
Le premier repère est la vérifiabilité : identité du cabinet, statuts réglementaires, numéro ORIAS et manière d’être rémunéré doivent être présentés clairement.
Le second est la méthode. Avant toute recommandation, le conseiller doit comprendre vos projets, vos ressources, votre patrimoine, vos connaissances financières, votre horizon et votre capacité à supporter une perte.
Enfin, la qualité se mesure à votre compréhension. Une stratégie utile doit pouvoir être expliquée simplement, comparée à d’autres options et suivie dans le temps.
La méthode
Trois dimensions à examiner ensemble.
Des recommandations expliquées
Chaque piste est reliée à un objectif, un horizon, un niveau de risque, des frais et des conditions de disponibilité.
Un suivi dans la durée
La stratégie est réexaminée lorsque votre vie, vos projets, la réglementation ou les marchés évoluent.
Votre préparation
Les questions à poser avant de vous engager
- Êtes-vous inscrit à l’ORIAS et sous quels statuts ?
- Comment êtes-vous rémunéré ?
- Quels sont les frais au départ, chaque année et à la sortie ?
- Mon capital peut-il baisser et dans quels scénarios ?
- Combien de temps mon argent doit-il rester investi ?
- Comment sera organisé le suivi de ma situation ?
L’ancrage local
Un cabinet implanté à Saint-Louis
Le Cabinet Alexandre Pilon accompagne les particuliers, familles et entrepreneurs de toute La Réunion, en présentiel à Saint-Louis ou à distance. Plus de 10 ans d’expérience et plus de 200 clients accompagnés nourrissent une approche concrète et pédagogique.
Questions fréquentes
Les réponses essentielles.
Faut-il déjà posséder un patrimoine important ?
Non. L’accompagnement peut commencer par l’organisation du budget, la constitution d’une épargne de sécurité ou la préparation d’un premier projet.
Comment vérifier un conseiller ?
Consultez son inscription sur le registre officiel de l’ORIAS, vérifiez l’identité juridique du cabinet et demandez les documents présentant ses statuts et sa prestation.
Le premier rendez-vous engage-t-il à investir ?
Non. Il sert d’abord à comprendre votre besoin et à vérifier si l’accompagnement proposé correspond à votre situation.
Votre situation est unique
Transformons vos questions en plan d’action.
Un premier échange permet de comprendre votre besoin et de déterminer l’accompagnement le plus utile à votre situation.